Plan de empresa
Una herramienta imprescindible para poner en marcha un proyecto, independientemente de la experiencia profesional del promotor y la envergadura del proyecto.
¿Qué es el plan empresa?
Identificá y analizá una oportunidad de negocio, examiná la viabilidad del proyecto y desarrollá las estrategias necesarias para crear la empresa.
EL PLAN DE EMPRESA: PARA QUÉ SIRVE, CÓMO HACERLO
El plan de empresa se inicia cuando en la etapa de estudio de pre viabilidad se ha llegado a la conclusión de que la idea es válida y existen claros indicios de que puede ser rentable. Es un documento en el que se identifica, describe y analiza una oportunidad de negocio y que recoge en detalle:
- Un análisis de viabilidad económica, de mercado, organizativa y técnica de la futura empresa.
- Un primer diseño de las acciones a emprender para la puesta en marcha y el desarrollo de la empresa.
Utilidades
- Instrumento de valoración previo a la decisión de puesta en marcha o no de la empresa.
- Guía de planificación empresarial.
- Documento de presentación de la empresa a terceros: búsqueda de financiación, socios, proveedores, etc.
- Cuando la empresa ya ha iniciado la actividad, el plan es útil para contrastar y readecuar los productos y servicios, para definir las estrategias adecuadas o para relanzar una empresa y/o nuevos productos o servicios.
Recomendaciones prácticas
- Buscar y contrastar información.
- Respetar la secuencia de los diferentes apartados o elementos del Plan: no es posible realizar el estudio de mercado sin una definición previa de la idea de negocio, ni definir un Plan de Marketing si no está basado en las conclusiones de un estudio previo, por ejemplo.
- Llegar a conclusiones realistas, sólidas y objetivas y trasladarlas a los documentos del Plan.
- Teniendo en cuenta que el Plan de empresa tiene además una utilidad externa -presentárselo a otros- hay que cuidar los aspectos formales como vocabulario, estructura o el propio diseño del documento, ya que es "la carta de presentación de la empresa".
Presentación de la idea
Se trata de dar a conocer la idea de negocio, presentar a los promotores y describir los productos o servicios a desarrollar.
Datos básicos del proyecto
La Presentación del proyecto consta básicamente de tres apartados: la Presentación de la Idea, la Presentación del Promotor o Promotores del proyecto y la Descripción del producto o servicio que se desea ofrecer.
Es conveniente anteponer con fines identificativos algunos datos básicos del proyecto empresarial que podrán presentarse, por ejemplo, como una ficha descriptiva:
- Marca, nombre comercial o futuro nombre de la empresa. En caso de no haber realizado las gestiones de registro o reserva de denominación o marca correspondientes, emplear como identificación una breve descripción de la actividad principal de la empresa y el nombre del promotor o grupo promotor.
- Fórmula jurídica que en principio tendrá la empresa, si el promotor ya lo ha decidido. En caso contrario, no mencionarlo y hablar de iniciativa empresarial. Si va a tratarse de una iniciativa en el marco de la economía social -sociedades laborales y cooperativas de trabajo asociado-, sería interesante incluirlo entre estos datos básicos (beneficios fiscales específicos, modelo de gestión horizontal y participativa, convenios potencialmente existentes entre Administraciones Públicas o Entidades Bancarias con organizaciones de la Economía Social...).
- Ámbito o localización inicial de la empresa (resaltar si se incluye presencia/negocio on line).
- Financiación necesaria (en su caso datos del total de la inversión y del porcentaje de financiación externa que se busca).
Estudio de mercado
Análisis del Macroentorno (factores socioeconómicos, tecnológicos, culturales, etc.) y del Microentorno de la empresa (clientes, proveedores y competencia).
Investigación de mercados
El estudio de mercado es el eje de todo proyecto empresarial. Una empresa vende productos o servicios y, por tanto, necesita compradores: clientes. Analizar quiénes son esos clientes, cuáles son sus necesidades, deseos, demandas y expectativas y cómo responder a todo ello es el objetivo prioritario del estudio de mercado a realizar.
La Investigación de Mercado se centrará en el análisis del Macroentorno, por un lado, que profundizará en el contexto socioeconómico, los factores político-legales, tecnológicos, sociodemográficos y culturales. Por otro lado, realizará un análisis en profundidad del Microentorno, que permitirá conocer el sector donde se va a desarrollar la actividad, los clientes, los proveedores, la competencia, las posibles alianzas (colaboradores).
Plan de marketing
Definí el posicionamiento de la empresa en el mercado y la política de productos, precios, distribución y comunicación a seguir.
DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS Y ACCIONES
Una vez que se ha estudiado el mercado y se conoce la situación del sector, las tendencias de futuro, los potenciales clientes, sus expectativas y la competencia, es el momento de elaborar el Plan de Marketing.
Las políticas de marketing deben servir para explotar la oportunidad de negocio aprovechando las posibles ventajas competitivas de nuestros productos o servicios. Para ello, es necesario definir objetivos claros y precisos y un plan de acción que permita alcanzar las metas propuestas.
Organización interna
Concretá el proceso de producción, la política de calidad y los perfiles necesarios para la creación del equipo de trabajo que desarrollará el proyecto.
RECURSOS HUMANOS Y PLAN DE PRODUCCIÓN
En el Ámbito de la Organización interna, por un lado, se presentará el proceso productivo o de prestación del servicio (conocimiento de los procesos clave, descripción y análisis de los mismos, necesidades de equipamiento, especificaciones técnicas) y la política de calidad (estándares de calidad, procedimientos, control de calidad, innovaciones).
Por otro lado, se podrán establecer las funciones dentro del organigrama inicial, los perfiles necesarios para llevar a cabo la actividad y crear el equipo de trabajo, el plan de formación interna, etc.
Análisis económico
Detectá las necesidades de inversión para poner en marcha el proyecto, así como los recursos disponibles inicialmente.
PLAN DE VIABILIDAD ECONÓMICO-FINANCIERA
El Plan de viabilidad económica es la concreción en cifras de las acciones planteadas en el resto del Plan de empresa, valorando los costos derivados de las acciones del plan de marketing y de los planes de producción y de organización de los recursos humanos.
A través de este análisis se observarán las necesidades de inversión para poner en marcha el proyecto, así como los recursos de los que disponen los promotores y la necesidad de financiación (cuantía necesaria, instrumentos de financiación previstos, etc.).
Se incluirá igualmente:
- Análisis de la Cuenta de Resultados (ingresos y gastos a corto y largo plazo, con proyecciones de uno a tres años).
- Análisis de la Cuenta de Tesorería (cobros y pagos del primer año de actividad).
- Análisis de Balances de los tres primeros años de actividad, que nos permitirá conocer la evolución patrimonial (bienes, derechos y obligaciones) de la empresa.
La elaboración de estos documentos y su análisis permitirán valorar las claves de rentabilidad, solvencia y liquidez de la futura empresa.